Блокировка активов в рамках санкций США затронула множество российских компаний, их владельцев, а также ряд зарубежных партнёров. Несмотря на схожесть их текущего правового положения, механизмы блокировки активов могут существенно различаться. Именно эти различия во многом определяют, насколько лояльно Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) отнесётся к вашей заявке на разблокировку средств.

Физическое лицо или компания в санкционном списке

Самый тяжелый случай с точки зрения последующей разблокировки активов – это когда блокировка активов произошла вследствие попадания физического лица или компании в санкционный список США (OFAC SDN List). Сложность данной ситуации заключается в том, что лицензия OFAC вам будет недоступна, в отличие от многих других неподсанкционных лиц, у которых также оказались заморожены активы.

Для того, чтобы разморозить свои средства, вам вначале придется подать прошение на исключение из санкционного списка (OFAC SDN List). И только после того, как вас исключили из санкционного списка США, вы сможете разморозить свои активы.

Денежный перевод заблокирован банком-корреспондентом

Блокировка активов часто случается при проведении платежей с иностранным контрагентом в долларах США, иной западной и даже незападной валюте, если платеж проходит через американский корреспондентский банк. Американский банк-корреспондент может заблокировать ваши средства по разным причинам. Самая простая и распространенная среди них, это когда банк находит возможную связь этих средств с каким-либо подсанкционным лицом. Даже если ни плательщик, ни получатель средств не находятся в санкционном списке, при малейшем подозрении на то, что средства каким-то образом связаны с одним из подсанкционных лиц, средства скорее всего будут заблокированы.

Другим основанием блокировки средств американским банком-корреспондентом является подозрение на то, что сделка, по которой осуществляется платеж, нарушает санкции США. Это нарушение может быть в виде попытки поставки запрещенных к экспорту из США товаров и технологий, поставки другой продукции, на которую есть санкционные ограничения, независимо от того, из каких стран она поставляется, поставки в страны, находящиеся в так называемом «черном списке», поставки продукции двойного назначения и т.п.

Кроме того, у каждого американского банка есть свои жесткие правила внутреннего комплаенса. И при малейшем несоблюдении одного из них ваши средства могут быть заблокированы. Причем сложность в данном случае заключается в том, что банковские правила внутреннего комплаенса не публикуются ни в открытой печати, ни на сайте самого банка. Так что зачастую остается только гадать о том, что на самом деле послужило причиной такой блокировки.

Брокер, биржа или депозитарий в списке OFAC SDN

Относительно понятной ситуацией является блокировка активов вследствие включения в санкционный список OFAC SDN брокера, биржи или депозитария. Например, вы инвестируете в американские или иные западные ценные бумаги через российского брокера и внезапно выясняется, что под санкции попал либо сам брокер, либо биржа, на которой он осуществляет операции, либо депозитарий этой биржи.

Если вы лично не являетесь фигурантом санкций, у вас есть возможность обратиться в OFAC с заявлением на получение специальной лицензии, как самостоятельно, так и через американского адвоката. У неподсанкционных лиц достаточно высокие шансы на получение такой лицензии и разморозку средств, при условии, что заявление составлено корректно и содержит надлежащее фактическое и юридическое обоснование.

Хотя OFAC выпустил генеральную лицензию № 50, которая формально должна была обеспечить разморозку средств физических лиц, оказавшихся в такой ситуации не по собственной вине, на практике она почти никогда не работает. Причина в том, что американские и другие западные банки и депозитарии, проводя внутреннюю проверку на соответствие санкционным требованиям, зачастую проявляют избыточную осторожность, так называемый «overcompliance». Фактически это выражается в том, что они отказываются размораживать активы на основании общих норм (например, лицензии № 50) и требуют в каждом случае индивидуальную лицензию OFAC.

Заключение

Таким образом, возможные пути разблокировки активов и шансы на успешное завершение процедуры во многом зависят от того, каким образом произошла их блокировка. Хотя иногда можно услышать рекомендации подавать заявку на лицензию OFAC самостоятельно, целесообразно делать это только в случае, если сумма замороженных активов не оправдывает обращение к специалисту.

Во всех остальных случаях лучше не рисковать и готовить заявление через американского адвоката с опытом работы с OFAC по вопросам лицензирования и представления интересов клиентов (OFAC lawyer). Это особенно важно, учитывая, что рассмотрение прошения о предоставлении лицензии может занимать около года. Кроме того, после получения отказа подача апелляции становится еще более сложной процедурой.