В каких случаях доллары оказываются заблокированы

Если у вас или вашей компании есть активы, номинированные в американской валюте, то вам нужно знать, что делать, если вдруг окажется, что ваши доллары заблокированы. Причем такой сценарий возможен не только для участников международной торговли, что бывает чаще всего. Случаются и другие ситуации, когда, не будучи участником международных сделок и не совершая никаких международных переводов, вы подвергаетесь риску блокировки ваших активов. Например, если вы через вашего брокера торгуете на бирже ценными бумагами, номинированными в долларах, и биржа попадает в санкционный список США (OFAC SDN List), как это не так давно случилось с СПБ Биржей, то ваш счет оказывается заморожен, а доллары заблокированы.

Что в этой связи можно предпринять

Что в этой связи лучше предпринять? Как всегда в подобных ситуациях, советчиков и советов может быть очень много. Кто-то говорит, что нужно писать письма в тот американский банк, в котором оказались доллары заблокированы. Кто-то предлагает писать письма в Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США — ОФАК (OFAC). В первом случае, если банк и ответит, то ответ будет содержать короткую рекомендацию получить специальную лицензию ОФАК, без которой разморозка средств невозможна. Во втором, ОФАК, как правило, на подобные письма и вовсе не отвечает, будучи перегружен текущей работой по обработке поступающих прошений на выдачу лицензий.

Возможны и другие варианты, например, как в случае с СПБ Биржей, понадеяться на то, что сама биржа решит с ОФАКом этот вопрос, и в результате все замороженные счета брокеров и их клиентов окажутся разморожены. Этот вариант, по нашему мнению, ничем не лучше первых двух. Вряд ли стоит надеяться на то, что кто-то другой будет обеспокоен тем, что ваши доллары заморожены. Тем более, что что стратегия СПБ Биржи по выходу из-под санкций, прямо скажем, оставляет желать лучшего.

Верховный Суд РФ рекомендует обращаться в ОФАК за специальной лицензией

Конечно, если вы зададите вопрос о том, что нужно делать в подобной ситуации либо нам, либо любой другой американской адвокатской компании, занимающейся санкциями США, ответ будет однозначный. Нужно не теряя времени с нашей помощью подготовить и подать прошение в ОФАК на предоставление вам специальной лицензии на разморозку активов. Тем, кто усомнится в правильности такой постановки вопроса, мы настоятельно рекомендуем ознакомиться с Определением Верховного Суда РФ No. 305-ЭС23-11869 от 20 ноября 2023 года, в котором ВС РФ прямо говорит о том, что в случае, если доллары заблокированы иностранным банком или другой кредитно-расчетной организацией, решать этот вопрос нужно «…по процедуре, предусмотренной законодательством США, путем обращения в OFAC и получения специальной разблокирующей лицензии на снятие ограничений…».

Специальная лицензия ОФАК и как ее получить

И действительно, единственным действенным средством разблокировки ваших активов в такой ситуации может быть только получение специальной лицензии OFAC. Все остальное будет просто потерей времени и, конечно, денег, поскольку чем дольше доллары заблокированы, тем больше ваши связанные с этим убытки. И хотя есть немало рекомендаций и даже инструкций как подготовить и подать прошение на специальную лицензию ОФАК самостоятельно, здесь необходимы осмотрительность и осторожность. Конечно, если заблокирована совсем небольшая сумма и нет смысла привлекать для этого адвоката, можно попробовать это сделать самостоятельно, если вы достаточно хорошо знаете английский и достаточно много времени посвятили изучению этого вопроса.

Во всех других случаях, особенно если заблокирована достаточно значительная сумма, лучше всего обратиться к адвокату – специалисту по санкциям США (OFAC lawyer). Дело в том, что для того, чтобы повысить шансы получения специальной лицензии ОФАК, ваш кейс должен содержать правильную и убедительную для ОФАК аргументацию со ссылками на соответствующие законы и распоряжения исполнительных органов США. И поскольку оснований, достаточных по мнению ОФАК для того, чтобы выдать специальную лицензию, очень мало, крайне важно правильно сформулировать ваш кейс и, таким образом, вписаться в одно из таких оснований.

Если еще учесть, что процесс рассмотрения ОФАКом прошения на предоставление специальной лицензии занимает около года (иногда даже больше), цена вопроса существенно повышается. Важно сразу сделать правильный выбор для того, чтобы потом не пришлось пожинать плоды неправильного скороспелого решения.