Нахождение в OFAC SDN списке связано с серьезными рисками самого разного характера. В первую очередь это тяжeлые юридические последствия, жeсткие финансовые ограничения и, как правило, утрата возможности вести бизнес в обычном режиме, особенно в международной сфере. Кроме того, включение в список влечет за собой значительный репутационный ущерб. Хотя конкретные последствия могут варьироваться в зависимости от обстоятельств, существует ряд устойчивых ограничений и рисков, неизбежно связанных с нахождением в OFAC SDN списке.

Финансовые ограничения

Все активы лиц или организаций, включенных в SDN список, которые находятся в юрисдикции США или под контролем американских физических или юридических лиц, замораживаются. Это означает полную утрату доступа к этим активам: банковским счетам, ценным бумагам, недвижимости и т. д.

Лицам, находящимся на территории США, а также американским гражданам и компаниям, независимо от места их нахождения, запрещено проводить какие-либо финансовые или коммерческие трансакции с лицами, находящимися в OFAC SDN списке. Как следствие этих ограничений, не только американские банки, но и финансовые учреждения других стран могут заблокировать счета таких лиц, опасаясь вторичных санкций США. Неизбежна утрата способности осуществлять международные платежи, особенно в долларах США, так как большинство таких переводов проходит через американские банки-корреспонденты. Возникают непреодолимые сложности с инвестированием, получением кредитов и открытием новых счетов даже в дружественных юрисдикциях.

Ограничения на международные операции и зарубежные поездки

Неизбежным последствием нахождения в OFAC SDN списке является почти полная изоляция от мировой финансовой системы. Практически все международные банки и финансовые учреждения избегают какого-либо взаимодействия с лицами и организациями из SDN списка, опасаясь вторичных санкций со стороны США. Это приводит к отказу в проведении любых платежей, закрытию существующих счетов и невозможности открытия новых, т. е. полное прекращение сотрудничества.

Лица и организации, оказавшиеся в OFAC SDN списке, теряют всякую возможность участвовать в международной торговле не только с партнерами из США и другими организациями, использующими доллары США в своих расчетах, но и практически со всеми другими иностранными контрагентами, которые стремятся избегать каких-либо деловых отношений с SDN лицами, опасаясь нарушить санкции США.

Для физических лиц, находящихся в OFAC SDN списке, возникают также неизбежные ограничения в зарубежных поездках. Кроме запрета на въезд в США таким лицам практически всегда отказывают в визе в страны Европы, Канаду, Австралию, Японию и многие другие страны, поддерживающие санкции США или опасающиеся последствий их нарушения. У таких лиц резко ограничивается возможность покупки/продажи недвижимости за рубежом, продолжения профессиональной деятельности, получения или продления права на работу или учебу и т. п.

Вторичные санкции

Компании и лица за пределами США, которые сохраняют какие-либо деловые отношения с лицами, включенными в OFAC SDN список, могут сами попасть под американские вторичные санкции, если их действия нарушают правила OFAC, запрещающие какие-либо деловые отношения с подсанкционными лицами. При этом определить какое лицо или организация находится в OFAC SDN списке зачастую бывает непросто.

Дело в том, что в 2014 году OFAC установил так называемое «Правило 50 процентов». Согласно этому правилу, если лицо, находящиеся в OFAC SDN списке, владеет 50% и более компании «индивидуально или в совокупности, напрямую или косвенно», то эта компания также считается находящейся в OFAC SDN списке со всеми вытекающими отсюда последствиями.

Соответственно, любые лица и организации, связанные с этой компанией, оказываются под наблюдением OFAC и в дальнейшем могут сами попасть в OFAC SDN список. Таким образом, санкции по Правилу 50 процентов распространяются автоматически, без отдельного указа или распоряжения OFAC, что создает довольно непрозрачную и потенциально очень опасную обстановку. Именно поэтому многие финансовые организации и другие бизнесы, находящиеся за пределами США, стараются скорее перестраховаться, чем рисковать попасть под вторичные санкции США.

Репутационные риски

Если с юридической точки зрения риски нахождения в OFAC SDN имеют понятные границы, то репутационные риски в этой связи могут выходить далеко за пределы правовых норм и иметь крайне негативные последствия. Обычно информация о том, что данное лицо попало в санкционный список США быстро подхватывается и разносится СМИ. Это сразу же фиксируют партнеры, клиенты, инвесторы – все, кто каким-либо образом может быть связан с данным подсанкционным фигурантом.

В результате, даже если санкции введены по сомнительным основаниям, подсанкционное лицо оказывается в деловой и социальной изоляции. Более того, нахождение в списке OFAC чревато не только проблемами для самого фигуранта, но и для его ближайшего окружения: членов семьи, партнеров и даже коллег. Все они в той или иной степени оказываются на радаре OFAC.

Таким образом, не только подсанкционные лица, но и члены их семьи зачастую испытывают непреодолимые сложности с сохранением существующих зарубежных банковских счетов и открытием новых. У них резко сокращаются возможности совершать операции с недвижимостью, им отказывают во въездных визах в западные и другие развитые страны. Им также нередко отказывают в получении или продлении права на работу или учебы за рубежом.

Вслед за членами семьи подсанкционных лиц на радар OFAC попадают их партнеры по бизнесу. Их деятельность мониторится и анализируется на предмет возможных нарушений или попыток обхода санкций США. При обнаружении таких нарушений партнеры по бизнесу могут оказаться в OFAC SDN списке.

Можно ли обжаловать обоснованность нахождения в OFAC SDN списке?

Вопреки расхожему мнению, включение в санкционный список США не является «билетом в один конец». Обоснованность нахождения в OFAC SDN списке можно обжаловать и, при наличии соответствующих оснований, добиться исключения лица или компании из OFAC SDN списка.

На самом деле существует довольно много оснований для исключения из OFAC SDN списка. Среди них изменение поведения и устранение первоначальных причин, организационные изменения, ошибки или недостаточные обоснования со стороны OFAC и т. д. Сотрудничество с OFAC в сфере соблюдения санкций США также существенно повышает ваши шансы быть исключенным из SDN списка.

Ели же OFAC неправомерно затягивает рассмотрение вашей петиции об исключении из санкционного списка или же занимает заведомо неконструктивную позицию, то есть и такая опция, как оспаривание в суде правомерности включения в санкционный список США.  

Заключение

Последствия нахождения в OFAC SDN списке если и не приводят к катастрофическим последствиям, то в любом случае самым серьезным образом ограничивают и ухудшают жизнедеятельность как физических лиц, так и организаций. Если вы или ваша компания оказались в OFAC SDN списке, свяжитесь с нами. Мы оперативно проанализируем вашу ситуацию и предложим оптимальное решение.