Для чего выпускаются генеральные лицензии OFAC

Генеральные лицензии OFAC выпускаются для того, чтобы определенные в этой лицензии физические лица и/или организации могли в виде исключения совершать какие-то трансакции, которые без наличия такой лицензии были бы запрещены в силу существующих санкций США. Выпуск генеральной лицензии OFACом преследует, как минимум, две цели. Во-первых, разрешить в ограниченных временных рамках конкретные трансакции, необходимые для гуманитарных нужд, поддержания стабильности данного сегмента мирового рынка, или для завершения своих отношений с недавно включенной в санкционный список США структурой и вывода своих средств. Во-вторых, предотвратить излишний наплыв заявок на специальные лицензии OFAC, который был бы неизбежен без выпуска соответствующей генеральной лицензии.

Генеральная лицензия OFAC No. 50: что с ней не так?

Генеральная лицензия OFAC No. 50 была выпущена Департаментом по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) 19 августа 2022 года. Это генеральная лицензия общего типа. Она разрешает всем физическим лицам, чьи счета в финансовых учреждениях оказались заблокированы из-за американских санкций в соответствии с Указом Президента США No. 14024, разблокировать их и вывести свои активы в другие финансовые структуры. При этом ни само физическое лицо, которое выводит свои активы, ни финансовая структура, куда они выводятся, не должны быть под санкциями США.

Однако, как показывает практика, воспользоваться этой генеральной лицензией удается очень немногим. Сплошь и рядом американские, европейские и другие финансовые структуры, которые заблокировали счета физических лиц во исполнение американских санкций, отказываются их разблокировать на основе генеральной лицензии OFAC No. 50, требуя специальную лицензию OFAC.

Другие генеральные лицензии OFAC

Та же история повторяется и с другими генеральными лицензиями OFAC, выпущенными, как правило, в связи с включением в санкционный список США (OFAC SDN List) той или иной российской или иностранной организации. Например, когда СПБ биржа была включена в санкционный список США 2 ноября 2023 года, OFAC издал генеральную лицензию No. 76 A, разрешающую всем контрагентам СПБ биржи в срок до 31 января 2024 года закрыть свои счета в этой организации и вывести свои активы в другие неподсанкционные финансовые структуры. Однако, на практике оказалось, что воспользоваться этой генеральной лицензией крайне сложно, и что подавляющее большинство физических лиц и организаций, намеревающихся закрыть свои счета в СПБ бирже и перевести активы в другие организации, вынуждены либо ждать пока СПБ биржа пытается как-то договориться с OFAC, либо пытаться получить специальную лицензию OFAC.

С такой же ситуацией сталкиваются физические и юридические лица, пытающиеся закрыть свои счета в попавших под американские санкции финансовых структурах и вывести свои средства в соответствии с выпущенными в каждом конкретном случае генеральными лицензиями. К сожалению, это удается очень немногим. В большинстве случаев американские, европейские и другие финансовые учреждения, в которых оказались заблокированными средства физических и юридических лиц в соответствии с санкциями США, не разрешают разблокировать счета и вывести средства, настаивая на том, что для этого требуется специальная лицензия OFAC.

Почему генеральная лицензия OFAC часто не работает

Генеральная лицензия OFAC часто не работает в этих и других случаях, потому что финансовые организации, в которых находятся заблокированные активы, опасаясь вторичных санкций США, перестраховываются. Эта перестраховка (overcompliance) выражается прежде всего в их нежелании разблокировать средства на основе «общей», т. е. генеральной лицензии OFAC, т. к. здесь возможно неправильное толкование и в результате какое-либо нарушение, которое в итоге может слишком дорого обойтись данной финансовой структуре. Другое дело, когда есть специальная лицензия OFAC, где конкретно указано то лицо и тот счет, который OFAC разрешает разблокировать.

Надо сказать, что эти страхи финансовых организаций более чем обоснованы. Дело в том, что как американские, так и иностранные структуры, нарушающие американские санкции, могут быть оштрафованы на очень крупные суммы, а их руководители могут понести очень серьезную материальную и в некоторых случаях даже уголовную ответственность. Так, например, в одном из самых громких санкционных дел в отношении финансовых структур, в 2015 году французский банк BNP Paribas S.A. был оштрафован за нарушение американских санкций на сумму почти в 9 млрд долларов США.

В другом, одном из последних кейсов на эту тему, за нарушение санкций США крупнейшая в мире криптобиржа Binance согласилась заплатить штраф в размере 4.3 млрд долларов США. Более того, ее основатель и бессменный руководитель Чанпэн Чжао вынужден был уйти со своего поста, лично заплатить многомиллионный штраф и плюс к этому американский суд приговорил его к четырем месяцам тюрьмы.

Что делать, если вам нужна лицензия OFAC?

Так что, если в вашем случае генеральная лицензия не работает, значит вам нужна специальная лицензия OFAC. Если вы достаточно уверены в себе и сумма, оказавшаяся заблокированной, небольшая, вы можете попробовать получить такую лицензию самостоятельно. Во всех других случаях, лучше всего обратиться к специалистам (OFAC lawyers).