Покупка недвижимости в США для россиян: что проверяют при сделке и что удержат при продаже
Само по себе российское гражданство не запрещает человеку купить дом или квартиру в США. Однако в ряде штатов действуют ограничения на приобретение недвижимости определёнными иностранными лицами. Критерии различаются и могут учитывать гражданство, место жительства, связь с определённой страной, вид и расположение объекта.
Там, где такого запрета нет, покупка недвижимости в США для россиян...
Штраф OFAC за нарушение санкций: от чего зависит сумма
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) не обязано доказывать умысел. Ответственность здесь наступает за сам факт: платёж прошёл, товар уехал, счёт обслужили. Умысел влияет только на размер взыскания, но не на то, есть ли нарушение.
Нарушение к тому же редко выглядит как сознательный обход запрета. Чаще это незамеченная доля в капитале контрагента,...
OFAC GL 131J: продление до 22 октября и предупреждение об отзыве лицензии
Что изменилось 18 сентября
18 сентября 2026 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) выпустило General License (GL) 131J по программе Russian Harmful Foreign Activities Sanctions Regulations (RuHSR), 31 C.F.R. Part 587. GL 131J заменила GL 131I от 20 августа 2026 года и вступила в силу в день выпуска - за сутки до истечения предыдущей редакции....
Закон Грэма о санкциях против России: обязательные санкции, тарифы и новый порядок их снятия
Закон Грэма о санкциях против России подписан 18 сентября 2026 года. Документ носит имя сенатора Линдси Грэма, который умер 12 июля 2026 года и до принятия закона не дожил. Для тех, кто уже находится в списке SDN OFAC, и для тех, кто рискует туда попасть, важны не заголовки про пятисотпроцентные пошлины. Важны три вещи: новые обязательные основания для включения в список, сроки и принципиально...
Лицо, находящееся в России: как OFAC определяет этот статус после переезда
Два разных вопроса: кто вы и где вы находитесь
Предприниматель переехал в Дубай в 2022 году, получил резидентскую визу ОАЭ, снял квартиру, перевёз семью. Российский паспорт остался, квартира в Москве осталась, счёт в российском банке остался, и в договоре с американским консультантом по-прежнему указан московский адрес. Ни в каких санкционных списках этот человек не значится. В перечне особо...
Американская компания для россиянина: что проверяет OFAC, а что банк
Короткий ответ на главный вопрос
Ни одна санкционная программа США не запрещает гражданину России владеть долей в американской компании. В федеральном законодательстве нет нормы, которая связывала бы право на участие в компании с ограниченной ответственностью (limited liability company, LLC) или в корпорации с гражданством участника. Секретари штатов Делавэра, Нью-Йорка, Вайоминга и Флориды...
Правило 50 процентов OFAC: когда компания оказывается заблокированной
Что такое правило 50 процентов OFAC
Компания не значится в санкционных списках. Название чистое, при проверке совпадений нет, регистрация в нейтральной юрисдикции. И тем не менее сделка с ней запрещена, а платёж будет заблокирован. Так работает правило 50 процентов OFAC.
Формулировка простая. Любое юридическое лицо, в котором одному или нескольким заблокированным лицам принадлежит в...
Расследование OFAC: три документа, которые решают исход дела
Как начинается расследование OFAC
Расследование OFAC почти никогда не начинается с драматических событий. Оно начинается с административной повестки от Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), подписанной сотрудником отдела правоприменения. Тон сдержанный. Формулировки общие: предоставить информацию и документы по операциям определённого рода за...
Происхождение средств для бизнеса в США: что проверяют банки у клиентов из России
Происхождение средств и происхождение капитала: два разных вопроса банка
В комплаенс-практике американских банков различают два родственных, но не тождественных понятия. Происхождение конкретных средств (source of funds) - это источник той суммы, которая проходит через конкретную транзакцию: например, перевод в 200 000 долларов на счёт новой компании. Происхождение капитала (source of wealth)...
Счёт в американском банке для иностранца: что действительно проверяют банки
Зачем иностранцу счёт в банке США
Для иностранца, который развивает бизнес в США, регистрирует Delaware C-Corp или LLC, получает платежи от американских контрагентов либо оплачивает расходы в долларах, счёт в банке США часто становится практической необходимостью. При этом процесс открытия нередко описывают либо слишком оптимистично ("достаточно прийти с паспортом"), либо слишком категорично...